Unit Risikan Kewangan India (FIU) telah mengenakan denda sebanyak 188.2 juta rupee ($2.25 juta) ke atas pertukaran kripto Binance kerana menyediakan perkhidmatan kepada pelanggan India tanpa mematuhi peraturan Anti-Pengubahan Wang Haram (AML) negara tersebut.
Pada hari Khamis, 19 Jun, agensi itu mengumumkan bahawa penalti tersebut dikenakan untuk beberapa pelanggaran Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram (PMLA), 2002.
Latar Belakang Kes
Binance beroperasi sebagai Penyedia Perkhidmatan Aset Digital Maya, yang melayakkannya sebagai entiti pelaporan (RE) di bawah Seksyen 2 (as) (vi) PMLA. Penetapan ini memerlukan penyelenggaraan dan pelaporan rekod transaksi serta memastikan langkah-langkah AML yang kukuh.
Walau bagaimanapun, siasatan FIU mendedahkan bahawa Binance gagal mematuhi kewajipan ini semasa menyediakan perkhidmatan kepada pelanggan India. Pihak berkuasa India mengeluarkan notis tunjuk sebab kepada Binance dan beberapa pertukaran mata wang kripto lain, melarang mereka dari India kerana "beroperasi secara haram" pada Januari 2024.
Pada bulan Mei, Binance menjadi entiti berkaitan kripto luar pertama, bersama dengan KuCoin, yang diluluskan oleh Unit Risikan Kewangan. Kelulusan ini bersyarat kepada pembayaran penalti selepas satu pendengaran dengan FIU.
Pelanggaran dan Tindakan Pengawalseliaan
Walau bagaimanapun, pengumuman FIU menyatakan bahawa, berdasarkan bahan yang ada dalam rekod, tuduhan terhadap Binance dibuktikan selepas mempertimbangkan penghujahan bertulis dan lisan pengarahnya.
Denda FIU terhadap Binance merujuk kepada beberapa pelanggaran, termasuk kegagalan menyelenggara dan melaporkan rekod transaksi, tidak menyediakan maklumat yang diperlukan kepada pihak berkuasa, dan tidak menyimpan rekod seperti yang diamanatkan.
Denda Pengawalseliaan dari Negara Lain
Pada bulan Mei, Pusat Analisis Transaksi dan Laporan Kewangan Kanada (FINTRAC) mengumumkan ia mengenakan denda monetari pentadbiran sebanyak $4.4 juta kepada Binance kerana gagal mendaftar dan melaporkan transaksi besar dalam aset digital.
Menurut pengawal selia, Binance gagal mendaftar sebagai perniagaan perkhidmatan wang asing dan melaporkan transaksi mata wang digital yang melebihi $10,000.
Namun, pertukaran mata wang kripto itu membuat rayuan terhadap pengarah FINTRAC atas dakwaan tidak mematuhi peraturan AML dan Pembanterasan Pembiayaan Keganasan.
Pada bulan Februari, pihak berkuasa Nigeria menahan dua eksekutif Binance berikutan dakwaan pengelakan cukai dan pengubahan wang haram di syarikat tersebut.