Binance, pertukaran kripto terbesar di dunia, didakwa melanggar undang-undang sanksi dan penghantaran wang serta bersetuju untuk membayar $4.3 bilion untuk menyelesaikan tuduhan tersebut dalam "satu daripada denda terbesar" yang pernah diperoleh oleh Amerika Syarikat dari seorang defendan korporat. Pengasas, Changpeng "CZ" Zhao, mengaku bersalah di Seattle terhadap tuduhan yang beliau hadapi secara peribadi dan bersetuju untuk membayar denda $50 juta, serta meletakkan jawatan sebagai CEO.
Richard Teng, bekas pengawal selia Abu Dhabi dan kemudian ketua pasaran serantau Binance, akan mengambil alih sebagai CEO. Menurut fail mahkamah yang dibuka pada hari Selasa, Binance dituduh gagal untuk mengekalkan program anti-pengubahan wang yang betul, mengendalikan perniagaan penghantaran wang tanpa lesen, dan melanggar undang-undang sanksi.
Zhao mengaku bersalah atas pelanggaran Akta Rahsia Bank dan menyebabkan institusi kewangan melanggar BSA, mengikut failan yang lain. Dendanya akan dikreditkan terhadap jumlah yang beliau berhutang kepada Suruhanjaya Perdagangan Komoditi (Commodity Futures Trading Commission -CFTC), kata Jabatan Kehakiman Amerika Syarikat.
"Pekerja Binance tahu dan membincangkan bahawa syarikat ini melayani ribuan pengguna di negara-negara yang dikenakan sekatan, dan mereka tahu bahawa memudahkan urus niaga antara pengguna AS dan pengguna di negara-negara yang dikenakan sekatan akan melanggar undang-undang AS. Tetapi mereka melakukannya dengan sebarang jua," kata Peguam Negara Merrick Garland semasa sidang akhbar pada petang Selasa.
$4.3 bilion yang dibayar oleh Binance adalah antara denda terbesar yang pernah diperoleh daripada seorang defendan korporat, kata Garland. Keseluruhan denda pertukaran ini tetap $4.3 bilion, dengan sejumlah jumlah dikreditkan kepada setiap agensi.
Secara berasingan, Jabatan Kewangan Amerika Syarikat dan CFTC mengumumkan penyelesaian mereka sendiri dengan Binance. Setiausaha Kewangan Janet Yellen mencatatkan bahawa penyelesaian Binance dengan pengawas-pengawas pengubahan wang haram dan sekatan jabatannya adalah yang terbesar dalam sejarah Kementerian Kewangan.
Binance perlu melantik seorang pemantau pematuhan bebas selama tiga tahun dan melaporkan usaha pematuhan mereka kepada kerajaan AS, selain daripada denda. Zhao dilarang daripada "sebarang keterlibatan semasa atau akan datang dalam operasi atau pengurusan" Binance, walaupun larangan tersebut berakhir tiga tahun selepas pemantau itu dilantik.
Penyelesaian kes Binance merupakan satu lagi kemenangan penting kerajaan AS terhadap pemain kripto besar, berlaku hanya beberapa minggu selepas pengasas FTX, Sam Bankman-Fried, didapati bersalah atas tuduhan penipuan dan konspirasi yang berkaitan dengan pertukaran kriptonya.
Zhao "menitikberatkan pertumbuhan Binance, bahagian pasaran dan keuntungan berbanding pematuhan" dengan peraturan perbankan AS, menurut failing. "Lebih baik meminta maaf daripada meminta kebenaran," katanya kepada pekerjanya, kata dokumen tersebut. Falsafah ini meresap dalam operasi Binance dalam apa yang Zhao gelar sebagai "zon kelabu" AS. Beliau memastikan bahawa Binance tidak mengumpul maklumat "kenalpasti pelanggan" ataupun KYC mengenai pengguna-penggunanya kerana beliau percaya ia akan menghalang pertumbuhan dan daya tarik syarikat tersebut.
Respon Binance
Dalam satu catatan blog, Binance mengakui "penyelesaian" yang dicapai dengan pelbagai agensi yang disebut, menyatakan pertukaran itu telah berusaha untuk membuat restrukturasi dalam beberapa tahun yang lalu dan merujuk kepada "pemimpin baru... dengan pengalaman pematuhan yang mendalam."
"Kami yakin bahawa Binance akan muncul sebagai syarikat yang lebih kuat semasa kami meletakkan asas untuk 50 tahun akan datang," kata catatan blog tersebut.
Richard Teng, ketua baru pertukaran ini, mengatakan Binance masih mempunyai kira-kira 150 juta pengguna dan ribuan pekerja.
"Perhatian saya akan tertumpu pada: 1) menjamin pengguna bahawa mereka boleh yakin dengan kekuatan kewangan, keselamatan, dan keselamatan syarikat 2) bekerjasama dengan pihak pengawalseliaan untuk mengekalkan standard tinggi secara global yang mendorong inovasi sambil menyediakan perlindungan penting kepada pengguna 3) bekerjasama dengan rakan kongsi untuk mendorong pertumbuhan dan penerimaan Web3," katanya dalam satu tweet.
Zhao berkata beliau mungkin terlibat dalam pelaburan pasif atau menjadi pemegang saham minoriti dalam pelbagai projek, serta melihat lebih jauh ke dalam kewangan desentralisasi (DeFi).